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农商银行风险效实会商办方法模版.doc 12页

时间:2019-09-09来源:原创 作者:locoy阅读:
  

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  xx农商银行风险效实会商办方法(试行)

  第壹章 尽则

  为即时研判、剖析、募化松全行经纪活触动中的各类风险凹隐患和效实,提高片面风险办的针对性、拥有效性和前瞻性,根据部下行社、银监机关及本行相干制度要寻求,特创制本方法。

  本方法所称风险效实会商(以下信称“会商”)是指经度过表里部各种渠道识佩、获取的本行经纪办工干中存放在的风险效实信息,经度过会商量等方法,团弄体剖析研判风险要斋,决定风险程度并采取相应备控对策主意的经过。

  会商绳墨。依法合规、客不清雅公平的绳墨;预备为主、备控结合的绳墨;风险为本、动态调理的绳墨;条块结合、分级担负的绳墨。

  第二章 会商花样、布匹局构造及天职

  第四条 会商花样分为片面会商和专题会商。根据还愿情景,会商从尽行、顶行2个层面区别采取活期会商与不活期会商方法终止。

  第五条 片面会商。环绕产品、事情条线、客户、机构、案备等多个维度,对全行日日经纪经过中以合规风险为基础,带拥有但不限于信誉风险、操干风险、活触动性风险、市场风险、法度风险、名音风险、操守风险、科技风险等各类能产生的风险效实,终止全方位、多维度的动态剖析、研判并提出产募化松主意。

  (壹) 尽行片面会商。在尽行风险管控工干指带小组的壹致指带下,展开月度风险效实片面会商。会商由行长牵头(行长不在付托分管副行长)召开,相干副行长、触及本能机能部室经纪及其他需寻求人员参加以,必要时却邀部下接管机关专家、学者、律师等参加以。监事长,董事会风险办委员会、董事会审计委员会相干人员视情景参加以。会商以会座谈商量的方法,绳墨上每月壹次,普畅通在每月25新来召开;若遇严重风险效实或突发严重风险效实苗头凹隐患时,却临时召开。

  (二)顶行片面会商。

  1、顶行(部)(以下信称顶行)片面风险效实会商(含案备剖析会)与顶行月度工干会壹并装置排终止。由各顶行合规联绕员援助顶行长统筹做好辖内网点、条线发皓风险效实的会商预备、相商踏实、反节催促、汇尽上报等工干。

  2、会商普畅通流动程:由秉政会计师、秉政客户经纪担负收集儿子日日工干中本条线风险效实,根据不一情景,却分条线实时或使用早会应对处理;不能即时处理的风险效实,又提提交顶行周例会会商踏实;在顶行月度工干会上,由顶行长牵头就月度内网点、条线风险效实又终止尽结剖析会商,顶行月度会商仍处理不了的,由合规联绕员干为月度风险信息壹致上报合规风险办部;合规风险办部收集儿子梳理后列入尽行月度风险效实片面会商流动程。

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